寿险客户计划书

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客户基本信息

寿险客户计划书

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寿险需求分析

1. 客户背景：

• 年龄：35岁


• 性别：男


• 职业：公司职员


• 家庭状况：已婚并有一儿一女

2. 寿险需求：

• 保障内容：希望能够为家人在突发疾病或意外情况下提供充分的保障，减轻家庭的经济负担.


• 保障金额：希望寿险能够覆盖家庭的主要开支，包括子女教育金、家庭日常开支等.


• 保障期限：希望寿险的保障期限能够长期覆盖家庭需要.


• 理赔方式：希望能够快速、便捷地理赔，减轻客户的经济压力.

3. 寿险产品选择：

• 产品类型：倾向购买定期寿险，希望获得长期寿险的保障.


• 保障期限：希望保障期限较长，一般为10年或20年.


• 保障金额：倾向购买较高额的保障，希望能够充分保障家人的需求.


• 理赔方式：希望理赔方式简单便捷，能够迅速处理理赔申请.

4. 寿险公司选择：

• 公司背景：倾向选择有实力、信誉良好的保险公司，以确保寿险产品的稳定性和持续性.


• 产品种类：倾向选择丰富的寿险产品，以便在需要时能够灵活选择.


• 服务质量：希望保险公司能够提供及时、专业的客户服务，保障家人的利益.

方案设计

结合以上客户需求，推荐以下寿险方案：

• 定期寿险：保障期限为20年，保障金额为100万元，每年交纳保费3万元.


• 意外险：保障期限为1年，保障金额为20万元，每年交纳保费1万元.

结论

寿险客户计划书示例如下：

• 年龄：35岁


• 性别：男


• 职业：公司职员


• 家庭状况：已婚并有一儿一女

• 保障内容：希望能够为家人在突发疾病或意外情况下提供充分的保障，减轻家庭的经济负担。


• 保障金额：希望寿险能够覆盖家庭的主要开支，包括子女教育金、家庭日常开支等。


• 保障期限：希望寿险的保障期限能够长期覆盖家庭需要。


• 理赔方式：希望能够快速、便捷地理赔，减轻客户的经济压力。

感谢您的咨询，祝您身体健康，家庭幸福！