金融贷款分析方案模板

一、项目背景 1.项目名称：XXX公司金融贷款项目 2.项目目的：为满足公司业务发展需要，提高公司资金周转效率，增加公司流动资产 3.贷款金额：1000万元 4.期限：3年 5.利率：基准利率上浮10%

二、贷款结构 1.贷款种类：短期借款 2.贷款期限：3年 3.贷款金额：1000万元 4.还款方式：等额本息 5.还息方式：每半年还息，每年本金

三、还款来源 1.公司经营收入 2.公司固定资产变卖收入 3.公司未来经营计划收益 4.公司其他还款来源

四、风险评估 1.市场风险：利率风险、汇率风险、政策风险 2.信用风险：借款企业信用状况、还款能力 3.市场风险：市场需求、公司竞争能力 五、财务分析 1.营业收入：过去3年公司营业收入情况 2.净利润：过去3年公司净利润情况 3.资产负债率：公司负债占总资产的比例 4.流动比率和速动比率：公司偿还流动负债的能力 5.现金流量：公司现金流入和流出的情况 六、贷款审批 1.贷款申请材料 2.贷款审批标准 3.审批所需材料 4.审批流程 七、结论与建议 1.项目概述 2.项目优势 3.项目风险 4.贷款申请建议 5.贷款审批建议 八、附录 1.公司营业执照 2.公司财务报表 3.市场调研报告 4.其他相关材料