借款风险排查方案模板

一、借款人基本信息核实

1.借款人背景调查：收集借款人的有效身份证明、驾驶证件、营业执照等，通过网络查询、征信机构查询、现场调查等方式获取相关信息。
2. 实际控制人调查：对借款人的实际控制人进行背景调查，包括股东、投资者、法人等，了解实际控制人的信用记录、资产状况等信息。
3. 经营状况调查：对借款人的经营状况进行调查，包括经营场所、设备、员工、财务状况等，了解借款人的经营能力和还款来源。

二、借款项目调查

1.项目背景调查：了解借款项目的发起背景、发展过程、投资主体等信息，通过查阅项目相关文件、现场考察、与相关人员进行沟通等方式获取信息。
2. 项目可行性调查：对项目可行性进行调查，包括市场需求、竞争情况、技术可行性、风险评估等，评估项目风险和盈利能力。
3. 资金使用计划调查：了解借款人资金用途、借款金额、借款期限、还款方式等信息，评估借款人的还款能力和资金使用合法性。

三、还款来源调查

1.还款来源调查：了解借款人的还款来源，包括自营收入、投资收益、其他收入等，评估还款来源的稳定性和可靠性。
2. 还款能力调查：对借款人的还款能力进行调查，包括经营状况、财务状况、信用记录等，评估借款人的还款能力和信用风险。
3. 抵押物调查：了解借款人提供的抵押物情况，包括抵押物的价值、权属状况、变现能力等，评估抵押物的价值和可靠性。

四、风险评估与防范措施

1.风险评估：根据借款人的调查结果，对借款项目的风险进行评估，包括市场风险、信用风险、技术风险、法律风险等。
2. 防范措施：根据风险评估结果，制定相应的防范措施，包括风险控制措施、风险缓释措施、风险监督措施等。 结论 借款风险排查方案是防范借款风险的重要手段，通过以上调查和风险评估，可以有效降低借款项目的风险，保障金融机构和借款人的利益。同时，在制定防范措施时，应根据实际情况进行具体操作，确保方案的可行性和有效性。