资金账户清理方案模板

一、前言 为了加强公司资金账户的管理，确保资金的安全、有效运营，提高资金使用效率，根据公司资金管理相关规定，制定本资金账户清理方案。

二、清理目的

1.对公司各类资金账户进行全面梳理，确保资金安全、规范管理。
2. 优化公司资金结构，提高资金使用效率。
3. 发现并纠正各类资金管理问题，提升资金管理水平。

三、清理范围

1.公司的各类资金账户，包括基本存款账户、一般存款账户、专户、保证金账户等。
2. 所有公司所属分支机构的资金账户。

四、清理标准

1.账户余额与实际应存金额不符，或账户余额为0的，列为清理对象。
2. 账户设置不规范，如账户名称、单位、开户行等与实际不符，列为清理对象。
3. 账户使用不规范，如账户发生资金流转，但未办理相关手续，列为清理对象。
4. 账户长期未使用，资金闲置，列为清理对象。
5. 账户存在违规操作，如洗钱、违规贷款等，列为清理对象。 五、清理措施

1.对不符合清理标准的账户，及时联系相关单位进行整改，并做好记录。
2. 对于无法整改的账户，予以关停或注销。
3. 对清理出的闲置资金，及时进行处置，确保资金安全有效。 六、时间安排

1.2023年3月1日起，对公司各类资金账户进行全面梳理，确定清理对象。
2. 2023年3月8日起，对不符合清理标准的账户进行整改。
3. 2023年3月15日起，对整改完毕的账户进行关停或注销。
4. 2023年3月22日起，处置清理出的闲置资金。 七、清理结果 通过对公司资金账户的清理，确保了资金的安全、有效运营。同时，发现并解决了各类资金管理问题，提升了资金管理水平。 八、结语 本资金账户清理方案旨在加强公司资金账户管理，提高资金使用效率。请各分支机构严格按照本方案执行，确保资金安全。