短期贷款计划书
一、项目概述

1. 项目背景

尊敬的贷款机构：
我司致力于为中小企业及个体工商户提供高效、便捷的金融服务，现就我司向贵公司提供短期贷款的计划书向贵行提出申请。

2. 贷款用途

本次申请贷款主要用于贵公司日常运营周转、应急资金周转等合法合规用途，确保资金用于合法、合规的经营活动。

3. 贷款金额

贵公司本次申请贷款金额为人民币100万元整（大写：壹佰万元整），用于贵公司日常运营周转、应急资金周转等合法合规用途。

4. 贷款期限

贵公司本次申请贷款期限为3个月，自贷款发放之日起至2023年03月31日止。

5. 贷款利率

贵公司本次申请贷款利率为年利率3%，具体利率以贵行公布为准。

6. 还款方式

贵公司本次申请贷款采取分期还款方式，具体还款计划如下：
序号 | 还款期限 | 还款金额
1 | 2023年04月01日 | 30,000元
2 | 2023年05月01日 | 30,000元
3 | 2023年06月01日 | 30,000元
4 | 2023年07月01日 | 30,000元
5 | 2023年08月01日 | 30,000元
6 | 2023年09月01日 | 30,000元
7 | 2023年10月01日 | 30,000元
8 | 2023年11月01日 | 30,000元
9 | 2023年12月01日 | 30,000元
10 | 2024年01月01日 | 30,000元
11 | 2024年02月01日 | 30,000元
12 | 2024年03月01日 | 30,000元
二、还款来源

1. 还款来源

贵公司正常经营收入为本次申请贷款的还款来源。
三、风险评估

1. 风险评估标准

贵公司具备良好的经营状况，财务状况稳健，具备较强的还款能力。本次申请贷款用途合法合规，具有较高的安全性。

2. 风险评估结论

根据贵公司的财务报表、经营状况、行业市场情况等因素，经过我司风险评估，贵公司具有较高的还款能力，本次申请贷款风险可控。
四、申请原因

1. 申请原因

贵公司为了满足日常运营周转、应急资金周转等合法合规用途的资金需求，特向贵行申请短期贷款。
五、附录

1. 附录

本次申请贷款的相关附录如下：
1) 贵公司营业执照复印件
2) 贵公司财务报表
3) 贵公司近3年来的财务收支凭证及银行流水
4) 贵公司经营场所租赁合同及租金支付记录
5) 其他相关证明材料
请贵行审慎评估，予以批准。

2. 附表

本次申请贷款附表如下：
| 项目 | 内容 |
| --- | --- |
| 序号 | 还款期限 | 还款金额 |
| 1 | 2023年04月01日 | 30,000元 |
| 2 | 2023年05月01日 | 30,000元 |
| 3 | 2023年06月01日 | 30,000元 |
| 4 | 2023年07月01日 | 30,000元 |
| 5 | 2023年08月01日 | 30,000元 |
| 6 | 2023年09月01日 | 30,000元 |
| 7 | 2023年10月01日 | 30,000元 |
| 8 | 2023年11月01日 | 30,000元 |
| 9 | 2023年12月01日 | 30,000元 |
| 10 | 2024年01月01日 | 30,000元 |
| 11 | 2024年02月01日 | 30,000元 |
| 12 | 2024年03月01日 | 30,000元 |