理财计划书大纲

1. 个人基本信息

1.1 姓名：张三

1.2 年龄：35 岁

1.3 性别：男

1.4 职业：工程师

1.5 家庭状况：已婚，有一儿一女

2. 财务目标

2.1 短期目标（1 年内）
2.
1.1 增加储蓄：每月存储 5,000 元，共计 6 万元
2.
1.2 还清高息债务：每月偿还 20,000 元债务，共计 6 万元
2.
1.3 投资理财：每月投资 3,000 元，共计 9 万元
2.2 长期目标（3 年内）
2.2.1 购买房产：首付 30 万元，贷款 20 万元，每年存储 10 万元，共计 50 万元
2.2.2 购买理财产品：每年投资 200,000 元，共计 600 万元
2.2.3 子女教育：每年存储 20,000 元，共计 60 万元

3. 收支情况

3.1 收入来源：工资收入
3.2 支出情况：
3.2.1 每月固定支出：5,000 元
3.2.2 每月债务还款：20,000 元
3.2.3 每月消费：15,000 元
3.2.4 意外收入：年终奖 10,000 元

4. 理财策略

4.1 资产配置
4.
1.1 紧急备用金：每月存储 30,000 元，共计 6 万元
4.
1.2 定期存款：每月存储 10 万元，共计 20 万元
4.
1.3 股票投资：每月投资 1,000 元，共计 3 万元
4.
1.4 基金投资：每月投资 2,000 元，共计 4 万元
4.
1.5 其他投资：每月投资 1,000 元，共计 2 万元
4.2 风险控制
4.2.1 控制负债：每月偿还债务 20,000 元，共计 6 万元
4.2.2 回避风险：不参与高风险投资
4.2.3 定期体检：每年体检 1 次

5. 总结

5.1 总结内容：
本理财计划书针对张三的财务现状和目标，以及收支情况和理财策略进行了详细的规划。
5.2 需要说明的事项：
本计划书为基本纲领，具体实施时还需根据实际情况进行调整。