金融乱象排查方案模板

一、金融乱象排查目的 为了加强金融行业乱象排查工作，促进金融市场秩序的根本好转，制定本金融乱象排查方案。本方案旨在通过全面、深入、细致的排查工作，发现金融行业中存在的各类乱象，为制定针对性的整改措施提供依据，确保金融行业的安全稳健发展。

二、金融乱象排查范围 本次金融乱象排查范围包括银行、信托、基金、保险、证券、基金子公司等多个金融中介机构。重点关注以下几个方面：

1.业务规范与合规性：是否存在违规开展业务、未按照监管要求开展业务；是否存在不合规的金融创新业务等。
2. 风险管理：是否存在风险揭示不充分、风险评估不到位、风险控制不力等问题。
3. 信息披露与报告：是否存在信息披露不及时、不准确、不完整；是否存在违规报送数据、报表等问题。
4. 客户权益保护：是否存在违规销售、客户服务不到位等问题。
5. 业务创新与创新收益：是否存在超出业务范畴开展创新业务，创新收益是否符合投资者预期等。

三、金融乱象排查方法 本次金融乱象排查采取以下方法：

1.自查自纠：各金融中介机构自行组织排查工作，对存在的问题进行整改。
2. 联合检查：由监管部门组织相关金融机构进行联合检查，对存在的问题进行整改。
3. 举报受理：鼓励广大投资者举报金融乱象，监管部门对举报线索进行调查处理。
4. 数据统计与分析：对排查数据进行统计与分析，为制定整改措施提供依据。

四、金融乱象排查整改措施 对于发现的问题，监管部门将采取以下整改措施：

1.责令整改：对存在问题的金融机构进行整改，限期整改。
2. 行政处罚：对违规严重的金融机构进行行政处罚，依法依规进行处罚。
3. 整改报告：要求金融机构提交整改报告，说明问题原因、整改措施和整改完成时间等。
4. 信息披露：通过加强金融信息披露，提高金融中介机构的透明度，保障投资者权益。 五、金融乱象排查工作要求

1.高度重视：各金融中介机构要高度重视金融乱象排查工作，切实加强组织领导。
2. 全面深入：本次金融乱象排查范围广泛，要求各金融中介机构全面深入排查，确保不漏一家。
3. 注重实效：各金融中介机构要注重排查工作的实效性，确保问题得到有效整改。
4. 举一反三：对于发现的问题，各金融中介机构要举一反三，及时采取措施整改。 总之，金融乱象排查工作是保障金融市场秩序、促进金融行业健康发展的重要举措。各金融中介机构要高度重视，全面深入排查，确保金融乱象排查工作取得实效。