银行调研方案模板范文

一、调研目的 本次调研旨在了解目前市场上银行理财产品的现状,探讨消费者对于银行理财产品的需求和偏好,为银行理财产品的优化提供参考依据。

二、调研对象 本次调研对象为银行理财产品的投资者,包括银行工作人员、银行客户和理财产品经理等。

三、调研内容

1.银行理财产品类型 了解目前市场上银行理财产品的种类,包括货币基金、债券基金、股票基金、混合型基金等多种类型。
2. 银行理财产品收益情况 了解银行理财产品的收益情况,包括收益率、风险等级等。
3. 银行理财产品购买情况 了解消费者购买银行理财产品的渠道、购买方式和偏好,以及消费者对于银行理财产品的评价和需求。
4. 银行理财产品风险偏好 了解消费者对于银行理财产品的风险偏好,包括风险承受能力、风险厌恶程度等。
5. 银行理财产品购买意愿 了解消费者购买银行理财产品的意愿和计划,包括投资目标、投资期限等。

四、调研方法 本次调研采用问卷调查法,通过网络问卷的形式收集数据。问卷中包括银行理财产品类型、收益情况、购买情况、风险偏好以及购买意愿等内容。 五、调研结果

1.银行理财产品类型 本次调研发现,目前市场上银行理财产品种类较为丰富,包括货币基金、债券基金、股票基金、混合型基金等多种类型。其中,货币基金和债券基金较为受欢迎,占比分别为40%和30%。
2. 银行理财产品收益情况 本次调研发现,银行理财产品的收益情况较为稳定,平均收益率在4%左右。但是,不同类型银行理财产品的收益率存在差异,股票型基金和混合型基金的收益率较高,分别为5%和4%。
3. 银行理财产品购买情况 本次调研发现,消费者购买银行理财产品的主要渠道是商业银行,占比为90%。此外,消费者也会选择在第三方理财平台上购买银行理财产品,占比为10%。
4. 银行理财产品风险偏好 本次调研发现,消费者对于银行理财产品的风险偏好较为谨慎,平均风险厌恶程度为60%。其中,20%的消费者偏好较低的风险,30%的消费者偏好中等的风险,30%的消费者偏好较高的风险。
5. 银行理财产品购买意愿 本次调研发现,消费者购买银行理财产品的意愿较为强烈,平均投资期限为3年左右,投资目标主要是保值和增值。