理财顾问定级方案模板

一、

基本信息

1.姓名：____________
2. 性别：____________
3. 年龄：____________
4. 婚姻状况：____________
5. 职业：____________ 6. 收入状况：____________ 7. 资产状况：____________ 8. 负债状况：____________

二、

风险承受能力评估

1.您对投资的风险承受能力是：____________
2. 您愿意将资产投入高风险的投资中吗？为什么？____________
3. 您对投资产品的选择是：____________
4. 您对投资的时间安排是：____________
5. 您对资产保值增值的需求是：____________ 6. 您对财富管理的目标是：____________

三、

资产配置建议

1.根据您的风险承受能力和资产配置需求，您认为以下哪些投资产品比较适合您？请列举出：____________
2. 您希望将资产投资于哪些领域？例如：股票、债券、房地产、基金等。____________
3. 您对不同类型的投资产品有什么偏好？例如：风险厌恶、风险中等、风险较高。____________
4. 您希望资产配置的比例如何分配？例如：股票、债券、房地产等。____________
5. 您是否愿意根据市场情况调整资产配置比例？为什么？____________

四、

投资组合管理

1.您是否愿意建立一个定期定额的投资计划？为什么？____________
2. 您是否愿意接受定期的投资组合回顾和调整？为什么？____________
3. 您希望投资组合的风险如何分配？例如：低风险、中等风险、高风险。____________
4. 您是否愿意根据市场情况定期进行资产配置调整？为什么？____________
5. 您是否愿意考虑投资海外市场或跨资产类别投资？为什么？____________ 五、

理财规划与财务目标

1.您对未来的财务目标有什么期待？例如：购车、购房、养老等。____________
2. 您目前的财务状况是否能够实现这些目标？为什么？____________
3. 您是否愿意为了实现这些目标而牺牲现在的消费水平？为什么？____________
4. 您是否愿意接受财务规划师的建议，并按照其规划进行财务管理？为什么？____________
5. 您有什么其他特别的财务目标吗？____________ 六、

总结

1.综合考虑，您对理财顾问的定级方案有什么建议？____________
2. 您认为哪些方面需要改进？____________
3. 您对理财顾问的期望是什么？____________

根据您的实际情况和需求，上述内容仅为模板，您可以根据自己的具体情况进行修改和补充。同时，为了确保您的理财计划有效实施，建议您在选择理财顾问时，多方面比较，并寻求专业意见和建议。