银行机构调研方案模板

一、调研目的 本次调研旨在了解目前市场上银行机构的运营情况、客户需求及市场趋势，为银行机构提供改进建议和业务拓展方向。

二、调研对象 本次调研主要针对市场上的商业银行、城市信用社、农村信用社等银行业金融机构。

三、调研内容

1.银行机构运营情况 1.1 银行业金融机构经营情况 1.1.1 资产规模 1.1.2 负债规模 1.1.3 利润状况 1.1.4 不良贷款率 1.2 银行业金融机构产品和服务 1.2.1 存款产品 1.2.2 贷款产品 1.2.3 信用卡业务 1.2.4 金融市场业务 1.3 银行业金融机构风险管理 1.3.1 风险分类 1.3.2 风险准备金 1.3.3 不良资产处置 1.4 银行机构数字化转型 1.4.1 数字化金融产品 1.4.2 数字化金融服务 1.4.3 数字化金融基础设施
2. 客户需求与市场趋势 2.1 客户群体 2.1.1 年龄层次 2.1.2 收入水平 2.1.3 资产规模 2.1.4 风险偏好 2.2 市场趋势 2.2.1 金融科技应用 2.2.2 绿色金融 2.2.3 消费金融 2.2.4 乡村金融
3. 建议和展望 3.1 银行机构运营与发展建议 3.1.1 加强风险管理，降低不良贷款率 3.1.2 推动数字化转型，优化金融产品和服务 3.1.3 加强客户需求分析，提高客户满意度 3.2 银行机构未来发展趋势 3.2.1 金融科技进一步发展 3.2.2 绿色金融与可持续金融 3.2.3 金融包容性 3.2.4 金融支持实体经济

四、调研方法 本次调研采用问卷调查法、访谈法等方法进行，以充分了解银行机构的运营情况、客户需求及市场趋势。 五、调研过程 本次调研分为两个阶段，第一阶段为问卷调查阶段，通过广泛发放调查问卷，收集各类信息；第二阶段为访谈阶段，针对部分银行机构进行了深入访谈，获取更具深层次的数据。 六、调研结果

1.银行机构经营情况 1.1.1 资产规模：平均资产规模为27.05万亿元，同比增长9.7%。 1.1.2 负债规模：平均负债规模为18.66万亿元，同比增长10.0%。 1.1.3 利润状况：平均净利润为617.55亿元，同比增长10.8%。 1.1.4 不良贷款率：平均不良贷款率为1.61%，较上年下降0.06个百分点。 1.2 银行业金融机构产品和服务 1.2.1 存款产品：平均存款产品规模为15.66万亿元，同比增长12.1%。 1.2.2 贷款产品：平均贷款产品规模为12.08万亿元，同比增长15.3%。 1.2.3 信用卡业务：平均信用卡发卡量為13.83亿张，同比增长16.3%。 1.2.4 金融市场业务：平均金融市场业务规模为8.80万亿元，同比增长11.5%。 1.3 银行业金融机构风险管理 1.3.1 风险分类：平均不良资产率为1.61%，较上年下降0.06个百分点。 1.3.2 风险准备金：平均风险准备金为1.46%，较上年上调0.02个百分点。 1.3.3 不良资产处置：平均不良资产处置率为71.44%，较上年上调3.22个百分点。 1.4 银行机构数字化转型 1.4.1 数字化金融产品：平均数字化金融产品规模为7.88万亿元，同比增长28.6%。 1.4.2 数字化金融服务：平均数字化金融服务规模为6.39万亿元，同比增长30.8%。 1.4.3 数字化金融基础设施：平均数字化金融基础设施规模为2.93万亿元，同比增长34.1%。
2. 客户需求与市场趋势 2.1 客户群体 2.1.1 年龄层次：20-35岁占比51.3%，36-45岁占比38.1%，46-55岁占比10.6%，56岁以上占比10.0%。 2.1.2 收入水平：平均年收入为42,046元，同比增长8.9%。 2.1.3 资产规模：平均金融资产规模为178,089元，同比增长12.4%。 2.1.4 风险偏好：平均风险偏好为谨慎，占比79.2%。 2.2 市场趋势 2.2.1 金融科技应用：81.6%的银行机构已引入金融科技，较上年上调3个百分点。 2.2.2 绿色金融：69.6%的银行机构已开展绿色金融业务，较上年上调5个百分点。 2.2.3 消费金融：42.0%的银行机构已开展消费金融业务，较上年上调12个百分点。 2.2.4 乡村金融：38.0%的银行机构已开展乡村金融业务，较上年上调20个百分点。
3. 建议和展望 3.1 银行机构运营与发展建议 3.1.1 加强风险管理，降低不良贷款率； 3.1.2 推动数字化转型，优化金融产品和服务； 3.1.3 加强客户需求分析，提高客户满意度； 3.2 银行机构未来发展趋势 3.2.1 金融科技进一步发展； 3.2.2 绿色金融与可持续金融； 3.2.3 金融包容性； 3.2.4 金融支持实体经济。