投资规划方案表格模板

一、

基本信息

1.个人基本信息： 姓名：__________ 性别：__________ 年龄：__________ 职业：__________ 家庭状况：__________
2. 财务状况： 收入：__________ 支出：__________ 负债：__________ 资产：__________
3. 目标与限制： 目标：__________ 限制：__________

二、

投资规划

1.资产配置： 序号 | 资产类型 | 资产名称 | 投资金额

（%） --- | -------- | -------- | ----------- 1 | 股票 | 股票A | 30 2 | 股票 | 股票B | 20 3 | 股票 | 股票C | 10 4 | 股票 | 股票D | 5 5 | 债券 | 债券A | 40 6 | 债券 | 债券B | 30 7 | 债券 | 债券C | 20 8 | 债券 | 债券D | 10 9 | 黄金 | 黄金A | 15 10 | 黄金 | 黄金B | 10
2. 负债管理： 序号 | 负债名称 | 负债金额

（%） | 偿还期限 --- | -------- | ------------ | -------- 1 | 房贷 | 30 | 5年 2 | 车贷 | 20 | 3年 3 | 信用卡 | 15 | 2年
3. 保险规划： 序号 | 保险种类 | 保险金额

（%） | 保险期限 --- | -------- | ------------ | -------- 1 | 寿险 | 100 | 10年 2 | 意外险 | 30 | 1年 3 | 重疾险 | 20 | 5年 4 | 医疗险 | 15 | 2年

三、

总结与建议

1.投资建议： 根据以上资产配置表格，建议您在投资方面保持资产配置的多样性，适当分散风险。
2. 负债管理： 请确保在合理偿还期限内按时偿还负债，以免影响您未来的信用记录。
3. 保险规划： 为自己和家人配置必要的保险，以应对可能出现的意外风险。 通过以上投资规划方案，相信您的生活品质将得到提高。在未来的日子里，希望您能珍惜每一份收益，合理管理风险，让投资成为您实现梦想的加速器。