分期贷款调查方案模板

一、调查目的 本次调查的目的是为了了解客户借款需求、还款能力和贷款期限，为客户提供更加完善、个性化的金融服务，提高客户对银行分期贷款产品的认可度。

二、调查对象 本次调查对象为具有完全民事行为能力、符合银行分期贷款产品条件的客户。

三、调查内容

1.客户基本信息

（1）客户姓名：

（2）客户性别：

（3）客户年龄：

（4）客户婚姻状况：

（5）客户职业：
2. 贷款需求

（1）客户贷款用途：

（2）客户贷款金额：

（3）客户贷款期限：

（4）客户还款方式：
3. 还款能力

（1）客户月收入：

（2）客户月支出：

（3）客户负债情况：
4. 贷款风险评估

（1）客户信用等级：

（2）客户还款记录：

（3）客户资产负债率：
5. 分期贷款产品推荐 根据客户调查结果，结合银行分期贷款产品特点，向客户推荐适合的分期贷款产品。

四、调查方法 本次调查采用面对面、电话沟通、网络问卷等多种方式进行。 五、调查时间 本调查将在2022年12月1日至2022年12月31日期间进行，共计30天。 六、调查结果 根据调查结果，对客户基本信息、贷款需求、还款能力、贷款风险评估等方面进行综合分析，为客户提供更加优质、高效的金融服务。 七、附录 本调查将结合客户调查问卷、调查笔记等资料进行分析，得出客户调查结果。