【集资诈骗辩护方案模板】

一、案情概述 近年来，随着我国经济的快速发展，投资理财类项目日益受到人们的青睐。各类集资公司、基金、银行等主体为满足投资者需求，纷纷推出了各种理财产品。然而，在这一过程中，不法分子也纷纷利用投资者的信任，进行集资诈骗活动。本文以某集资诈骗案为例，分析案件特点及辩护方案。

二、案件特点

1.投资回报率高：该集资公司以高额回报为诱饵，吸引投资者投资，使投资者相信其理财产品具有较高收益。
2. 投资门槛低：该集资公司通过降低投资门槛，扩大受骗人群，进一步扩大了受骗范围。
3. 宣传手段多样：该集资公司利用网络、媒体等渠道进行宣传，使投资者更容易被其误导。
4. 受害群体广泛：该集资诈骗案涉及全国范围内的受害者，涉及金额较高，影响范围较大。

三、辩护方案

1.法律依据 根据《中华人民共和国刑法》的相关规定，集资诈骗罪是指：以非法占有为目的，使用诈骗方法向公众集资，数额较大的行为。 在此案中，甲公司以高额回报为诱饵，采用虚构项目、虚假宣传等手段，向公众集资，数额较大。因此，甲公司应被追究集资诈骗罪的责任。
2. 辩护策略

（1）法律适用问题 在司法审判过程中，对于集资诈骗罪的定罪问题，主要关注以下几个方面： 1）集资对象的资质：甲公司是否具有吸收公众存款的资质，是否符合相关法律法规的规定； 2）集资用途：甲公司吸收的集资款是否用于合法生产经营，还是用于非法活动； 3）集资数额：甲公司吸收的集资数额是否达到“数额较大”的标准。

（2）量刑问题 在量刑过程中，主要关注以下几个方面： 1）甲公司的犯罪性质：是单纯的个人犯罪还是单位犯罪，犯罪性质的不同会直接影响到刑罚的轻重； 2）甲公司的认罪态度：甲公司是否能够如实供述自己的罪行，并积极退赃； 3）甲公司的悔罪表现：甲公司是否能够通过悔罪表现，取得受害者的谅解，并积极采取补救措施。

（3）受害者损失的弥补：甲公司是否能够积极采取措施，弥补受害者的损失，取得受害者的谅解。
3. 辩护意见 根据以上分析，我们提出以下辩护意见：

（1）法律适用问题 1）集资对象的资质：根据《中华人民共和国公司法》等相关法律法规的规定，甲公司作为一家非法集资公司，不具备吸收公众存款的资质，其行为构成集资诈骗罪。 2）集资用途：甲公司所吸收的集资款用于违法活动，应以集资诈骗罪定罪处罚。 3）集资数额：甲公司所吸收的集资数额达到“数额较大”的标准，应以集资诈骗罪追究刑事责任。

（2）量刑问题 1）甲公司的犯罪性质：甲公司的行为具有明显的单位犯罪性质，应以集资诈骗罪追究刑事责任。 2）甲公司的认罪态度：甲公司能够如实供述自己的罪行，并积极退赃，认罪态度较好。 3）甲公司的悔罪表现：甲公司通过积极采取补救措施，取得受害者的谅解，悔罪表现明显。

（3）受害者损失的弥补：甲公司积极采取措施，尽力弥补受害者的损失，取得受害者的谅解。 综上，甲公司应以集资诈骗罪追究刑事责任。同时，甲公司也应当承担相应的民事责任，并接受相应行政处罚。

四、结论 集资诈骗犯罪活动对受害者的财产造成严重影响，应受到法律的制裁。在此，我们呼吁广大投资者要警惕集资诈骗，提高自我保护意识。同时，司法机关也应加大监管力度，严厉打击集资诈骗犯罪活动，维护社会公平正义。